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散户是怎么死的

2016-01-22 17:55 作者: 来源: 殷保华学习网 浏览: 3,432 我要评论 字号:

摘要: 我:“今天大盘好弱啊,大哥你怎么看?” 股民:“回调而已,不用怕,大盘能上3000点。” 我:“啊,你这么看好啊?为啥能上3000点。” 股民:“。。。。我说能上就能上,这是国家意志信我,没错的,我有内幕消息。” 我:“啊?什么内幕?” 股民:“XXX股票,买...

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我:“今天大盘好弱啊,大哥你怎么看?”

股民:“回调而已,不用怕,大盘能上3000点。”

我:“啊,你这么看好啊?为啥能上3000点。”

股民:“。。。。我说能上就能上,这是国家意志信我,没错的,我有内幕消息。”

我:“啊?什么内幕?”

股民:“XXX股票,买这个准能赚大钱。老师告诉我,庄家打算把它拉到50元。”

我:“哪个老师?”

股民:“就是XXX老师啊,你没看过他的电视讲座么?很准的。”

我:“哦。。。但是这股票已经从最高点跌了30%了啊,你不怕被套吗?”

股民:“怕啥,这是庄家在洗仓,我才不会上当,我今天才刚补了仓,假如再跌10%我就再补。别说我不告诉你,这是最后的买入机会了,庄家马上就要拉升了,你再不买就后悔莫及了。”

我:“真的吗?你怎么知道庄家是在洗盘而不是在出货?”

股民:“。。。。我说他在洗盘就是在洗盘,庄家的成本在40元,现在股价38,已经跌到庄家成本线之下了,庄家才不会在这个位置出货。”

我:“你怎么知道庄家的成本是40元?”

股民:“。。。。我说是40元就是40元,你不懂。”很生气的走开了。

我:“今天大盘不错啊,大姐你的股票赚了没?”

大姐:“哎,别提了,还被套着呢?”

我:“哦,什么股票?”

大姐:“XXX”

我:“不对啊,它不是在创新高吗?你的成本是多少?”

大姐:“我之前被套忍不住卖掉了,结果它就涨了,本来还想等它回调接回来,结果一直从20涨到40,我又把它接回来了,这个股票我关注很多年,妖股,我觉得能上60元。”

我:“啊,已经翻倍了,我不敢追。它为何这么牛逼?”

大姐:“我悄悄告诉你啊,你别看它主营业务是农业,其实它是挖金矿的。”

我:“连这你都知道?谁告诉你?”

大姐:“。。。你别管,买它就对了。”

我:“哦,这次如果庄家又震仓,你还跑不跑?”

大姐:“还跑?上次被庄家洗出局我后悔死了,不上60元绝对不卖。”

一周后,又遇到这位大姐:“大姐,你的XXX又涨了,你真厉害。”

大姐露出不悦表情:“早就卖了。赚了10%就跑了。”

我:“你不是说不到60不卖的么?”

大姐:“。。。。。。”

过了一会,大姐问:“你觉得XX怎样?”

我随口乱说:“感觉还可以。”

大姐露出满意的表情:“是吧,你也这么认为吧?我一直很看好它,我推荐给别人,别人还不信。小伙子,看你年纪轻轻,懂得还真不少,有前途。”

我:“。。。。”⊙o⊙b汗

一个月后,我将见闻写成文章《》。以下是部分内容的节选:

“散户亏钱的初衷五花八门,但从操作的角度来衡量,无非就是犯了五类错误:

1、重仓交易。在我接触到的散户里面,几乎没有人有仓位管理的概念,他们的仓位一直都处于接近满仓状态,他们卖掉一只股票后会马上买入另一只股票,总是担心错失赚钱的机会。但事实上,当大盘不好时,所有股票都会跌,卖掉一只买入另一只相当于没卖,还白白多交了手续费。一个月下来,我没有遇到一个空仓的散户。也许是因为空仓的人就不再关注股市,不会去营业厅看盘;也许是因为散户永远都做不到空仓。我觉得后者的可能性更高。

2、不止损的交易。散户普遍都没有割肉的习惯,在他们看来,割肉就是亏本了。我很难理解这种逻辑。难道不割肉就等于不亏损吗?难道账面浮亏就不算亏吗?这跟掩耳盗铃有何区别?而最让我感到纳闷的是,他们竟然可以容忍账户浮亏90%,却无法容忍账面浮盈30%。通常他们赚了10%就急急忙忙的平仓,很少有人可以赚到30%都不走。我心里在想:大哥,你是来股市捐钱的吧?

3、基于臆想的交易。很多散户根本分不清什么是事实,什么是幻想。他们往往会根据子虚乌有的理由而买入某只股票。例如“我觉得庄家的成本在40元”、“我觉得这股票能上60元”。你觉得?你是上帝吗?你有预测未来的超能力吗?基于这种经不起逻辑推敲的理由买入股票,赚到钱只能说运气好,而不是真的因为散户的“超能力”,亏钱则是天经地义的事情。

4、过度频繁的交易。很多散户每天不交易就手痒,就那么几万元,每天还要折腾来折腾去,我见过最夸张的那个人,手中持有12只股票,而且每天都要换股。当大盘往下暴跌时,她急哭了,因为她忙不过来,不知道应该先卖哪只股票。我问过她为什么要持有这么多股票,她说这是分散投资。刚开始我也觉得有点道理,但是后面见她那惨状,我开始思考问题到底出在哪里,最后我终于明白了。分散投资的前提是:你投资的标的物之间没有任何相关性,A下跌不会导致B下跌或上涨,B上涨不会影响到A、C产生波动。只有符合上述条件的A、B、C才能构成一个分散投资组合。但是在股市里,几乎所有的股票都是跟随大盘波动的,他们的相关性非常高。A股跌的时候B股往往也在跌,区别只是跌幅不一样。同时持有那么多股票,不仅不能分散风险,还会因为精力耗散而降低了实际收益。

5、基于所谓“内幕”的交易。散户普遍都热衷于打听所谓的内幕消息,喜欢根据一些道听途说的消息而买入某只股票。“老师告诉我。。。”“我有个朋友在XX公司上班,他跟我说。。。”“一个高手告诉我。。。”我不否认其中会有一些消息是真实的,但问题在于,你根本无法辨别消息的真伪。别人告诉你庄家要拉到60元,现在股价跌到30元,你能证明庄家已经走了吗?你不能!你能证明庄家还在里面吗?你也不能!说不定他马上就把股价从30拉到100元,说不定他已经走了,说不定他还要洗盘。。。一切皆有可能!你该如何选择去留?靠抛硬币么?

从人性的角度分析,散户普遍具有懒惰、贪婪、阿Q精神。

懒惰:基于臆想、内幕的交易的根源所在。散户懒到什么程度?懒到连“授之与鱼不如授之与渔”的道理都不想听。你说“我教你如何炒股吧”,他就会说“你直接给我个股票代码得了”,我心里在想:大哥,你以为你是我儿子啊?告诉你如何赚钱还嫌麻烦,还希望我亲手把钱塞到你口袋里?

贪婪:重仓交易、频繁交易的根源所在。重仓是因为想一夜暴富、频繁交易是不愿错失赚钱机会。恐慌则是因为仓位过重导致心理失衡。赚10%就跑也是因为贪婪——锱铢必较的贪婪,反而因此而错失赚大钱的机会,小财不出大财不入,过于贪婪的人无法做到这一点。因此一切的根源都在于过度贪婪。

阿Q精神:不止损的根源所在。止损相当于承认自己的失败,承认自己错了,这种心理打击比亏钱更难过。因此散户宁愿选择亏钱,也不愿意承认自己失败了。刚开始下跌时抱着幻想:说不定我一卖他就反弹了,不卖;深套之后摆出一副死猪不怕开水烫的姿态:二十年后又是一条好汉。”

十几年过去了,如今再次翻出当年的手稿,发现现在的散户行为依然如故,时代在进步,交易技术也在不断进步,炒股的人也换了一批又一批,唯一不变的是投资者行为。因为那是植根于人性弱点的条件反射,散户炒股都是靠与生俱来的本能反应来操作,他们遵循着让自己内心最舒服的路径。这种本能反应帮助人类祖先趋利避害,在残酷的自然界竞争中生存下来。但是害死投资者的恰恰就是与生俱来的本能反应。假如某次下单会让你内心很舒坦,通常这笔交易会以亏损收场。真正赚钱的交易往往都是内心极不舒坦的交易,除非你已经像我一样,经过长时间特训,已经做到反人性。但即便如此,我也只能减轻不舒适感而不能把不舒适变成舒服。刻在基因里的东西是无法抹去的,只能缓解。

测试结果出来后,果然如我所料,大部分人都在写利文摩尔之死。其中Phoenix写的最为深刻,我感觉他真的把《股票操盘手回忆录》读透了,也是从那时开始,我开始关注Phoenix。在这项测试中,只有一个人被淘汰,也许是他被清单的内容吓怕了,也许是因为他过于懒散。其实这项测试的主要目的是让大家养成吸取经验教训的好习惯,而不在于你的结论是否正确。因此只要你认真的去思考了,写出自己的真实感受,就能通过。被淘汰肯定是态度问题,而不是能力问题。直到今天,我依然保持着收集别人投资失败案例的习惯。夜深人静的时候或者交易受挫的时候,就会拿出来读一读,每次读到那些投资者的遭遇我就会感慨万分:只要稍不谨慎,也许下一具尸体就是我了。一入金融深似海,一夕想返但已晚。(源自网络)

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